3개월 수익률은 어떻게 돼요? 📉

최근 제 미래를 위해 투자 공부를 시작했는데 아직 배우는 중이라 제 성과를 다른 분들과 비교해서 제 페이스를 가늠해보고 싶습니다.

현재 보유 종목은 ETF 세 가지(VXUS, EART, SLVR)와 개인 주식 몇 주(GOOGL, HBM)입니다. 다양성은 부족한 걸 압니다만 지금은 이렇게 운용하고 있습니다.

지난 3개월 동안 약 -6% 정도 하락했습니다(투자 시작은 약 5개월 전). 리스크 허용치를 판단하려고 하는데, 계속 적립하면서 빨간 날을 무시하는 게 옳은지, 아니면 어디에 문제가 있는지 확신이 필요합니다.

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🧐 배경 설명 및 요약

왜 이 글이 올라왔나: 작성자는 비교적 최근(약 5개월 전) 투자 초보로, 자신의 포트폴리오 성과(최근 3개월 기준 약 -6%)를 다른 투자자와 비교해 현재 운용이 적절한지, 리스크 허용치가 어떤지 확인하려고 글을 올렸습니다.

작성자가 실제로 묻고 있는 것: 지금의 손실이 정상 범위인지, 특정 자산(SLVR, EART, 개별주 등)이 과도한 리스크를 주는지, 계속 적립(달러 코스트 애버리징)을 유지해야 하는지 여부를 묻고 있습니다. 요약하면 "내 포트폴리오가 너무 위험한가요? 어떻게 조정해야 하나요?"가 핵심 질문입니다.

어려운 개념 간단히 설명: ETF는 여러 종목을 묶어 파는 펀드로 개별주보다 분산이 쉽습니다. VXUS는 해외 주식형 ETF로 국가 분산에 도움이 됩니다. 반면 EART, SLVR 같은 테마·원자재·섹터형 ETF는 변동성이 커서 수익률이 크게 오르내릴 수 있습니다. 개별 주식은 특정 회사에 대한 집중 투자이므로 변동성과 리스크가 더 큽니다. 리스크 허용도는 본인이 감내할 수 있는 손실 범위와 투자 기간에 따라 다르며, 정기적 적립(예: 매달 같은 금액으로 매수)은 시점 리스크를 줄이는 방법입니다.

실무적 포인트: 포트폴리오를 점검할 때는 전체 자산 배분(예: 주식 vs 채권, ETF vs 개별주 비중)과 투자 목표(단기 매매 vs 장기 적립)를 먼저 정하고, 그에 따라 과도히 변동성이 큰 자산은 비중을 줄이는 것을 고려해 보세요.