핫테이크: 분산투자는 무지한 사람들을 위한 전략입니다 🤔

r/stocks • 2026.04.30 10:01 • 조회 1

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워렌 버핏과 찰리 멍거는 분산투자가 진짜 알면 큰 의미가 없다고 말합니다. 이 말이 의미하는 바는, 자신이 투자하는 기업을 제대로 아는 경우 굳이 너무 많은 종목에 분산할 필요가 없다는 점입니다. 따라서 우리 투자자들은 자신의 투자 지식과 정보 수준에 맞는 전략을 신중하게 고민해야 합니다.

워렌 버핏과 찰리 멍거가 분산투자에 대해 한 말을 공유하고 싶어요.

워렌 버핏은 '분산투자는 무지를 보호하는 수단이다. 내가 무슨 일을 하는지 안다면 분산투자는 별 의미가 없다.'고 했어요. 또 '훌륭한 기업 여섯 개만 확실히 알면 그게 필요한 전부다.'라고도 했습니다.

찰리 멍거도 '지나친 분산투자는 미친 짓이다.' '분산투자는 아무것도 모르는 사람들을 위한 것이다.'라고 강하게 말했습니다.

솔직히 저도 많은 사람들이 연준 회의, 세계 경제 포럼, CPI, 월간 고용 보고서, 통화 정책 등을 유심히 보고 있다는 생각이 들어요. 단순한 일반 투자자는 아니라고 느껴지는데요.

여러분은 어떻게 생각하세요? 저처럼 진짜 공부해서 아는 사람이라면, 분산투자에 대한 생각이 좀 달라야 하지 않을까요?

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#주식 #분산투자 #워렌버핏 #찰리멍거 #투자전략

💬 원문 댓글 (20)

u/goh*** ▲ 17

워렌 버핏은 대부분의 투자자들에게 저비용 인덱스 펀드가 가장 합리적인 투자라고도 말했어요.

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Also Warren Buffett - “a low cost index fund is the most sensible investment for the great majority of investors”

u/bar******** ▲ 12

분산투자는 경제 상황이 불확실할 때 필요한 것 같아요. 지금은 무슨 일이 일어나고 있는지 전혀 모르겠네요.

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Diversification is for times when the economy is a mystery. Right now I have no idea what is going on.

u/iis*********** ▲ 11

여기 있는 대부분 사람들이 오히려 계좌를 망가뜨리고 있는 것 같아요 😂

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Idk most people in here seem to be blowing up their accounts 😂

u/Tha***************** ▲ 7

문제는 사람들이 자신이 공부가 됐는지, 아는 게 있는지 제대로 판단하지 못한다는 거예요. 아는 게 없는 사람들이 오히려 자기가 안다고 확신하고, 진짜 아는 사람들은 오히려 의심이 많아요.

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The problem is that people are bad judges of whether or not they are educated and/or knowledgeable. People who are neither educated nor knowledgeable are convinced they are both, while people who are both educated and knowledgeable are filled with doubt.

u/sgt***** ▲ 4

만약 여섯 개가 괜찮다면 한 개만 하는 건 왜 안 되나요?

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If it works for six why not just one

u/Bea**************** ▲ 3

인덱스 투자와 지나친 분산 사이에 적당한 균형점이 있다고 생각해요.

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There’s a middle ground between index and insanity.

u/pik************ ▲ 3

알고 보니 대부분 사람들이 주식 투자에 대해 제대로 알지 못해요. 특히 이곳에 있는 사람들도요.

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As it turns out, most people do not know what they are doing with stocks. ~~Even~~ Especially the ones on here.

u/Vik****** ▲ 3

S&P500은 분산투자가 되어 있죠. 나름 괜찮게 작동하는 것 같아요.

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The S&P500 has diversification. Seems to have worked out ok.

u/sut*** ▲ 3

주식시장을 예측할 수 없다는 걸 알고 있어서 분산투자가 제일 낫다고 생각해요.

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I’m educated enough to know that I can’t predict the stock market, so diversification is my best bet

u/Maj***************** ▲ 3

동의합니다. 분산투자는 재무설계사들이 자주 쓰는 귀찮은 유행어 같아요. 2008년에도 '잘 분산된' 포트폴리오였다가 50% 손실 봤고, 쓸모없는 FA는 ‘더 나쁠 수도 있다’고만 하더군요. 지금 제 자가운용 포트폴리오의 85%는 매그 7 기업에 투자 중인데, 3주 전에 크게 떨어졌다가 다시 다회복하고 10만 달러 이상 번 상태예요. 이 회사들은 튼튼하고 현금도 많고 장벽도 높으며 AI에도 각자의 방식으로 참여할 겁니다. 더 큰 수익도 있겠지만, 제 생각엔 장기적으로 투자하면 분명 부자가 될 기업들이에요.

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Agreed. Diversification is an annoying buzz word for FA’s. I had a “well diversified” portfolio in 08 and it lost 50%. The useless FA just looks at u and says “could be worse”. Today, 85% of my self managed portfolio is in the Mag 7 (No Tesla). Got beat up bad 3 weeks ago and got everything back +100k. These are solid, cash rich, companies with wide moats and will be involved in AI In their own ways. Higher returns out there - sure. Imho, absolute no brainer cos to invest in and will make u rich in the long run.

u/Mik********** ▲ 2

분산투자는 경제 폭락이나 갑작스러운 이상 현상들이 내 자산 전체를 무너뜨리지 못하게 하기 위해 필요해요.

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Diversification is so a economic crash or random acts of lunacy don't sink your entire ship.

u/Pur************ ▲ 2

22개 회사에 나눠서 합쳐서 37달러 들었는데, 부자 될 거 같아요!

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I have a combined $37 across 22 companies. Gonna be rich!

u/Zea***************** ▲ 2

여기 있는 99.999%는 그냥 VOO 인덱스 펀드에 투자하는 게 더 낫다고 생각해요.

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99.999% of this sub would be better off in VOO

u/fat********** ▲ 2

당신 말이 맞아요. 다만 이렇게 생각해보면 분산투자는 모르면 도움이 됩니다. 버핏과 멍거는 지나친 분산, 무작정 분산에 대해 경고하는 거고요. 대부분은 뭘 하는지 몰라서 FOMO나 감정적으로 투자하기 때문에 분산이 필요하죠. 저는 심하게 분산하지 않고, 필요 없는 것도 없습니다. 제가 갖춰야 할 분산은 이미 충분해요. 일반 투자자들이 흔히 하는 60/40 포트폴리오는 어리석은 전략이며, 그들마저도 하지 말라고 경고하죠.

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You are right of course. But lets put it this way: Diversification is good if you don't know what you're doing. Buffett and Munger are absolutely warning people about excessive diversification, or diversification just for the sake of it. But most people won't know what they're doing. They won't understand what they're investing in, they'll make FOMO and emotional decisions. I'm not heavily diversified and I'm not going to be, I don't need it. I have all the diversified investments I need, nothing more. Doing the standard 60/40 portfolio, the kind a normal advisor will tell you to do, is dumb and that's exactly what they don't do and what they warn against.

u/Ama****** ▲ 1

저는 꽤 무지해서요.

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I'm pretty ignorant so

u/App***************** ▲ 1

맞아요! 분산투자하지 않고 처음에 고른 종목에 집중했으면 어쩔 뻔했을까요.

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very true! if i didn’t diversfy, amd stick to my original pick

u/ora********* ▲ 1

당연하죠. 대부분 사람들이 무지합니다. 여기 있는 99%도요.

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Obviously. And most people are uneducated. Including 99% of this sub

u/inv***************** ▲ 1

저는 10개 종목과 2개의 인덱스에 투자합니다.

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I stick to 10 stocks and 2 indexes

u/rai************** ▲ 1

완전히 동의해요. 대부분 일반 사람들은 이런 커뮤니티도 모르고 시장이나 정치 따위에 관심도 없죠. 우리는 변태들(특별한 투자자)입니다.

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You are totally correct. Most normal people don’t know this sub exists and do not follow the market or politics or anything like this. We are degens

u/Inf***** ▲ 1

인정하자면 대부분 투자자들이 잘 모르죠. 그들에게 분산투자는 스스로 공부하는 걸 대신하는 겁니다. 그리고 작성자 글은 그 점을 잘 지적하고 있어요.

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Admittedly, most investors are uneducated. For them diversification replaces a lot of self-education. And your post supports that point.

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