💰 이 트레이드의 수익률 계산이 맞는 걸까요?

최근 매매 데이터를 정리하다가 수익률 계산 방법이 조금 헷갈려서 질문드립니다.

예를 들어, 제가 투자할 수 있는 전체 자금이 1만 달러라고 가정하고, 어떤 종목을 주당 1달러에 1000주 매수해서 총 1000달러만 먼저 들어갔습니다. 이후 주가가 1.1달러까지 올라서 250주를 매도해서 25달러 이익을 실현했고요. 그 다음 주가가 1.05달러로 다시 내려올 때 1000주를 추가 매수해서 1050달러가 더 들어갔습니다. 이렇게 해서 총 1750주 보유 중이고, 총 매입 원가는 1800달러입니다.

그리고 나서 주가가 1.2달러가 되었을 때 전량 매도했다고 가정하면, 1750주 × 1.2달러 = 2100달러이고, 매입 총액 1800달러를 빼면 300달러 수익입니다. 거기에 앞서 얻은 25달러까지 더하면 총 수익은 325달러입니다.

그런데 여기서 제 수익률은 어떻게 계산해야 맞을까요? 325를 총 매수 금액인 2050으로 나눠서 약 15.85%로 봐야 할까요, 아니면 전체 계좌 자금 1만 달러 대비로 3.25%로 봐야 할까요? 아니면 둘 다 틀린 걸까요?

제 퍼포먼스를 정확히 어떻게 평가해야 할지 혼란스러워서 조언 부탁드립니다!

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 데이 트레이딩을 막 시작한 초보 투자자가 수익률(Return on Investment, ROI)을 어떻게 계산해야 하는지 헷갈려하면서 작성한 질문입니다. 작성자는 총 투자 가능한 자금은 1만 달러였지만, 실제 매매에 사용한 금액은 일부였고 중간에 추가 매수 등을 하면서 복합적인 구조가 되었기 때문에 정확한 수익률 계산 방식에 혼란을 겪고 있습니다.

핵심은 ‘퍼포먼스를 평가할 때 기준 금액을 어디로 잡아야 하느냐’입니다. 일반적으로 수익률은 해당 매매에 실제로 투입된 자금 대비 계산하며, 계좌의 총 투자 가능 금액과는 무관합니다. 즉, 이 사례에서는 총 2050달러(=1000+1050)를 사용했고 325달러 수익이 났으므로, 수익률은 약 15.85%가 됩니다.

이런 기초 계산은 앞으로 자신의 매매 전략이 유의미한지 판단하고 개선하는 데 꼭 필요한 기초 지식입니다.