투자 조언을 구할 때마다 항상 인덱스 펀드를 사서 계속 보유하라는 말을 듣습니다. 그 점은 이해하지만, 저는 개별 주식에도 관심이 많아서 5년, 10년 이상 정말 들고 있을 가치가 있는 주식을 평가할 체계가 있을지 궁금해요. 성장 가능성, 밸류에이션, 수익성까지 아우르는 객관적인 기준 말이죠. 시간에 걸쳐 신뢰할 수 있고 단순한 과거 데이터가 아닌 실질적인 시스템이 있는지 찾고 있습니다.
"뭘 사서 언제까지 버텨야 할지", 장기 투자 결정 기준은? 🤔
💡
지수 펀드를 오래 보유하라는 조언은 많지만, 개별 종목을 장기 보유할 때 체계적인 평가법은 드뭅니다. 주식의 성장 가능성, 밸류에이션, 수익성을 동시에 고려하는 기준이 필요하기 때문입니다. 투자자들은 자신만의 투자 계획과 경험을 바탕으로 종목별 장기 보유 여부를 판단할 필요가 있습니다.
💬 원문 댓글 (20)
u/iwa*************
▲ 37
주식을 영원히 믿고 들고 있을 수는 없어요. 워렌 버핏도 자신이 선택한 기업에 대한 신뢰가 떨어질 때가 있죠. 중요한 건 회사에 대한 신뢰가 있을 때까지 보유하는 것입니다. 신뢰 상실은 비즈니스 모델이 점점 매력 없어진다거나 경영진이 바뀌는 등 다양한 이유가 될 수 있습니다.
원문 보기
You obviously cannot reliably hold stocks forever. Even Warren Buffet loses confidence in his choices. The goal is to hold while you have confidence in the company. Loss of confidence can be anything from a business model drifting to obsolescence to change in management, whatever.
u/mac*********
▲ 27
그냥 VTI 사서 35년간 편히 가져가세요.
큰 질문에 답하자면, 시장 타이밍을 맞추거나 개별 주식에 투자하는 건 비즈니스를 깊이 이해하지 못하면 위험한 짓입니다. 그래도 해보고 싶으면 소액 투자해 보고 5년간 보유하면서 결과를 지켜보세요. 최고의 헤지펀드 매니저들도 꾸준히 S&P 지수를 이기지 못하는데, 일반 개인 투자자가 잘할 거라 기대하기는 어렵죠. VOO, VTI, SPY 같은 저비용 인덱스 펀드는 알아서 시장 상승분을 따라가게 만들어줍니다.
큰 질문에 답하자면, 시장 타이밍을 맞추거나 개별 주식에 투자하는 건 비즈니스를 깊이 이해하지 못하면 위험한 짓입니다. 그래도 해보고 싶으면 소액 투자해 보고 5년간 보유하면서 결과를 지켜보세요. 최고의 헤지펀드 매니저들도 꾸준히 S&P 지수를 이기지 못하는데, 일반 개인 투자자가 잘할 거라 기대하기는 어렵죠. VOO, VTI, SPY 같은 저비용 인덱스 펀드는 알아서 시장 상승분을 따라가게 만들어줍니다.
원문 보기
VTI and chill for 35 years. You’re welcome.
To answer your broader question, it’s a bad idea to try and time the market or invest in individual stocks unless you have a high level understanding of the business. If you want to try it, sure go ahead and throw a few grand into it and hold for 5 years to see what happens. Even the best hedge fund managers in the world with an entire team of Ivy League grads can’t consistently outperform the S&P, so how do you think regular people like us are going to fare? When you buy into the low cost index funds like VOO, VTI, SPY all the work is done for you and you just ride the overall market gains.
To answer your broader question, it’s a bad idea to try and time the market or invest in individual stocks unless you have a high level understanding of the business. If you want to try it, sure go ahead and throw a few grand into it and hold for 5 years to see what happens. Even the best hedge fund managers in the world with an entire team of Ivy League grads can’t consistently outperform the S&P, so how do you think regular people like us are going to fare? When you buy into the low cost index funds like VOO, VTI, SPY all the work is done for you and you just ride the overall market gains.
u/azu******
▲ 19
S&P500 지수, SPY 또는 VOO를 추천합니다.
원문 보기
The S&P500 or $SPY/$VOO
u/Laz********
▲ 7
무엇보다 중요한 건 본인의 투자 계획, 스타일, 목표에 맞는 주식을 선택하는 것입니다. 궁극적으로 그 결정은 투자자 본인이 해야 합니다.
원문 보기
It has to, first and foremost, be a stock that fits with your investing plan, style, and goal. Ultimately only you can decide what that is.
u/and********
▲ 5
좋은 기업을 골라야 합니다.
원문 보기
Good companies
u/Sno********
▲ 4
1. 해당 주식이 오래 갈 회사인가?
2. 인기 있는 제품을 만드는가?
3. 안정적인 성장세를 보이는가?
4. 적정한 P/E 비율을 가지고 있는가?
코카콜라를 예로 들 수 있겠습니다.
2. 인기 있는 제품을 만드는가?
3. 안정적인 성장세를 보이는가?
4. 적정한 P/E 비율을 가지고 있는가?
코카콜라를 예로 들 수 있겠습니다.
원문 보기
1. Does the stock have a long lifespan?
2. Do they make a popular product(s)?
3. Do they have stable growth?
4. Fair p/e ratio?
Take Coca Cola as an example
2. Do they make a popular product(s)?
3. Do they have stable growth?
4. Fair p/e ratio?
Take Coca Cola as an example
u/Ill*****************
▲ 4
저만의 개별 주식 투자법은,
- 손실이 50% 나면 전량 매도
- 수익이 100% 넘으면 절반 매도
- 나머지는 집 돈처럼 생각하고 거의 평생 보유, 아마 은퇴할 때까지요.
이 방식을 쓰면서 본전인 종목이 여러 개 생겼어요.
물론 다른 종목에선 손절했는데 이후에 오르기도 했죠. 이기는 편도 있고 지는 편도 있는 게 투자입니다.
- 손실이 50% 나면 전량 매도
- 수익이 100% 넘으면 절반 매도
- 나머지는 집 돈처럼 생각하고 거의 평생 보유, 아마 은퇴할 때까지요.
이 방식을 쓰면서 본전인 종목이 여러 개 생겼어요.
물론 다른 종목에선 손절했는데 이후에 오르기도 했죠. 이기는 편도 있고 지는 편도 있는 게 투자입니다.
원문 보기
My "framework" for individual stocks is:
- set a stop loss at -50% that completely exits of the position
- set a take-profit at +100% that sells half of the position.
- let the remaining half ride on house money, hold pretty much forever. I guess until retirement.
Using this framework I have accumulated a dozen or so stocks where my BEP is 0.
But of course I've also had a few stop losses that triggered on other stocks which ended up going up afterwards. You win some you lose some.
- set a stop loss at -50% that completely exits of the position
- set a take-profit at +100% that sells half of the position.
- let the remaining half ride on house money, hold pretty much forever. I guess until retirement.
Using this framework I have accumulated a dozen or so stocks where my BEP is 0.
But of course I've also had a few stop losses that triggered on other stocks which ended up going up afterwards. You win some you lose some.
u/Mus*******
▲ 4
투자는 개인차가 커서 경험을 쌓으며 스스로 해답을 찾아야 합니다.
저는 개인적으로 한 번도 매도하지 않고 배당금과 다른 수입으로 계속 투자만 했어요. 최고 수익을 노리기보다는 원하는 삶을 사는 데 도움이 되는 투자를 중요하게 생각합니다.
행운을 빕니다.
저는 개인적으로 한 번도 매도하지 않고 배당금과 다른 수입으로 계속 투자만 했어요. 최고 수익을 노리기보다는 원하는 삶을 사는 데 도움이 되는 투자를 중요하게 생각합니다.
행운을 빕니다.
원문 보기
It's all very individual, so it's something you'll have to figure out for yourself as you gain experience.
Personally, I have never sold anything, but used dividends and work income to make new investments. I don't worry about trying to earn the highest returns, and don't invest all of my savings. Investments help me live the kind of life I want, and that's good enough for me.
Best of luck to you.
Personally, I have never sold anything, but used dividends and work income to make new investments. I don't worry about trying to earn the highest returns, and don't invest all of my savings. Investments help me live the kind of life I want, and that's good enough for me.
Best of luck to you.
u/Pin*****
▲ 3
꾸준히 매출이 오르는 게 좋은 시작입니다. 2010년 구글은 인터넷 광고 시장 확대 덕분에 성장했고, 최근 5년간 엔비디아는 AI 시장 덕분에 급성장했죠. 훌륭한 경영진, 많은 자유현금흐름, 지속 가능한 높은 이익률 등도 중요합니다. AI 관련주가 지난 4월 폭락할 때처럼 시장 전체가 흔들릴 때도 있죠. ETF 쪽도 눈여겨보세요. 저는 작년 9월에 헬스케어 ETF 여섯 개를 사서 큰 수익을 냈는데 개별 주식으론 힘들었을 겁니다. 또 주식은 오래 침체될 수 있지만 섹터는 대개 회복합니다.
원문 보기
steadily rising revenues is a good start. A hugely expanding market, like Google in 2010 because of ballooning internet advertising or Nvidia anytime in the last 5 years because of AI. Great management, big FCF, juicy sustainable margins, gems that crater on market selloffs like everything AI related last April. And look more at ETFs, I bought 6 different healthcare ETFs last September and made a mint, couldn’t have done it with stocks. Plus stocks can stay crushed for a long time, sectors usually bounce.
u/hel****
▲ 3
항상 매도 계획을 세워두세요. 주가 흐름이나 재무 비율 등을 기준으로요. 분기 실적 발표를 보고 듣고, 미래 전망 발언에 주목하세요. 예를 들면 저는 2012년에 테슬라를 샀는데, CEO가 어느 날 더 이상 자동차 회사가 아니라 로봇 회사라고 선언했을 때 매도했습니다.
원문 보기
Always have an exit strategy. Either based on price performance or ratios. Look or listen to companies quarterly reports and pay attention to forward looking statements. Good example, I bought TSLA in 2012. Listened to the earnings calls pretty regularly and one day the CEO stated they were no longer a car company but a robotics company. That's when I made my exit.
u/qch*****
▲ 3
한 번쯤 엑셀로 DCF(할인현금흐름) 모델을 만들어 보세요. 현재 주식의 적정 가치를 수치로 알 수 있습니다.
그 후 수익 성장, 마진, 할인율, 지속 성장률 등의 가정을 바꿔가며 가치 변화를 확인하는 것도 좋습니다.
그 후 수익 성장, 마진, 할인율, 지속 성장률 등의 가정을 바꿔가며 가치 변화를 확인하는 것도 좋습니다.
원문 보기
You should build a DCF in Excel at least once. This will give you an exact number how much the stock should be worth today.
And then you can just play with the assumptions (revenue growth, margins, discount rate, terminal growth) and see how much the valuation changes.
And then you can just play with the assumptions (revenue growth, margins, discount rate, terminal growth) and see how much the valuation changes.
u/mrm****
▲ 3
손실난 주식은 절대 오래 가지고 있지 마세요. 장기 보유 전에 빨리 팔거나 15% 손실 시 매도하는 게 낫습니다. 손해 보는 종목만 들고, 수익 난 종목은 팔면 포트폴리오가 손실 주식만 남게 됩니다.
원문 보기
Never hold your losers. Sell them before they go long term or even better, sell them down 15%. If you hold your losers and sell your winners, you will have a portfolio of all losers.
u/Spy***
▲ 2
매년 평가를 하긴 하지만 거의 팔지 않습니다. 사실 마지막으로 판 건 WBD 주식이었는데 약 10달러일 때 팔고 6개월 뒤 인수합병으로 30달러 근처까지 올랐어요. 스핀오프로 받아서 포트폴리오 정리하는 중이었는데 아쉬웠습니다.
원문 보기
I do an annual evaluation. But i sell very little.
In fact last sell for me was wbd at about $10 and then 6mo later the. Get a buy out and pop to near $30. Ugh. I’d gotten this in a spin out and was cleaning up
Portfolio but still…
In fact last sell for me was wbd at about $10 and then 6mo later the. Get a buy out and pop to near $30. Ugh. I’d gotten this in a spin out and was cleaning up
Portfolio but still…
u/Dop**************
▲ 2
AMD를 15년, 월그린을 10년 넘게 보유했는데 두 결과가 완전히 달랐어요. 웃프네요.
원문 보기
I held AMD for 15 years, I also held Walgreens for over a decade as well. Two very different outcome lol
u/arb*****
▲ 2
결국 묻어두는 주식들이 생기죠.
원문 보기
Bags. You hold bags.
u/ora*********
▲ 1
재무제표 공부를 좀 해보시는 게 도움이 될 겁니다.
원문 보기
Maybe read some financial statements
u/Nei************
▲ 1
그렇지 않습니다. 다들 뭘 사야 할지 정확히 알려줍니다. 본인은 제대로 찾아보지 않았던 것 같네요.
원문 보기
It's not true. Everyone tells you exactly what to hold. You must not have looked at all.
u/NYG********
▲ 1
VOO, QQQM, VT 등도 좋은 선택입니다. 간단한 조사만 해 보세요.
원문 보기
VOO
QQQM
VT
Etc etc
Just do simple research
QQQM
VT
Etc etc
Just do simple research
u/DOK****
▲ 1
이해가 어렵다면 금융 전문가 상담을 받아보는 것도 방법입니다.
원문 보기
If you need someone to explain this to you maybe you should talk to a financial advisor.
u/Pro****************
▲ 1
[봇 자동 메시지] 부적절한 댓글로 판단됩니다.
원문 보기
Pen15
댓글 (0)
로그인하고 댓글을 작성하세요.
아직 댓글이 없습니다.