📊 S&P500랑 내 수익률 비교하는 계산법 맞을까요?

요즘 주식 투자에 막 입문했는데, 개별 종목보다는 결국 지수를 추종하는 게 낫다는 걸 이제야 체감하고 있어요.

그래서 궁금한 게, 제가 그동안 투자한 종목 대신 S&P500에 투자했다면 지금 수익률이 어땠을지 비교해보려고 했어요. 계산방식이 맞는지 봐주실 수 있을까요? 저는 호주 거주자라 환율 때문에 좀 헷갈리네요.

1. 개별 종목 살 때 그 돈으로 S&P500 ETF를 샀다면 몇 단위를 살 수 있었는지 먼저 계산해요.
— (개별 종목 매수 금액 in AUD) ÷ (당시 S&P500 가격 in USD × 당시 환율) = A 단위

2. 그 A 단위의 현재 가치를 계산해요.
— A × 현재 S&P500 가격 × 현재 환율

3. 그리고 현재 보유한 제 주식들의 총합도 따로 구하고요.

이렇게 계산하면 큰 틀에서 비교가 가능하지 않을까 싶은데요. 중간에 놓친 개념이나 잘못된 부분이 있으면 피드백 부탁드립니다.

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 주식 투자에 입문한 투자자가 자신이 선택한 개별 종목 투자와 S&P500 지수 투자 간의 성과를 비교하고자 하면서 계산법이 맞는지 점검을 요청하는 내용입니다.

작성자는 호주 투자자라 투자 당시 자산이 호주 달러 표시였고, 비교 대상인 S&P500은 미국 달러 기준이기 때문에 환율 계산을 포함한 복합 계산이 필요합니다. 핵심은 매수 시점에 '내가 S&P500에 투자했다면 지금 얼마를 벌었을까?'를 개인 포트폴리오와의 차이로 비교하려는 시도입니다.

이와 같은 비교를 하려면 주요 고려사항은 다음과 같습니다: 매수 시점의 S&P500 가격, 그 시점의 환율, 현재 S&P500 가격과 현재 환율입니다. 이 데이터를 기반으로 가상의 S&P500 투자 가치를 산정하고, 현재 보유 중인 자산 가치와 비교하여 상대적 수익률을 파악할 수 있습니다.