📊 IT 비중이 너무 높은 포트폴리오, 리밸런싱 해야 할까요?

지난 몇 년 동안 좋은 종목들을 운 좋게 잘 골라서 수익을 봤는데요, 돌이켜보니 포트폴리오가 IT 중심으로 많이 쏠려 있더라고요.

S&P500 인덱스가 전체 포트의 20% 정도 되는데, 그 내부 비중도 약 40%가 기술주잖아요.

그 외에 직접 보유한 종목들 중 60%가 IT 혹은 유사 기술 섹터에 있고, 소비재(디펜시브) 섹터가 20% 정도 됩니다.

전체적으로 정리하면 기술 섹터가 68% 가까이 됩니다.

제가 가진 기술 기업들이 괜찮다고 생각하고, 지금 당장 사업 모델에 문제가 있다거나 매도할 이유는 없지만, 특정 섹터에 너무 집중된 구조는 의식하게 되네요.

그렇다고 보유 중인 종목을 급하게 팔 생각은 없고, 대신 앞으로 추가 매수할 때 기술 섹터는 좀 자제하고 다른 섹터로 분산하려고요. 물론 IT 업계에서 오래 일해서 다른 산업보다 이쪽을 잘 아는 건 사실이라 쉽지만은 않네요.

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 한 개인 투자자가 현재 보유 중인 포트폴리오가 IT 섹터에 과도하게 쏠려 있다는 사실을 인지하고, 리스크 관리와 리밸런싱 방안을 검토하면서 나온 고민입니다.

작성자는 기술 섹터에 대한 이해도와 자신감이 있는 만큼 종목들을 팔 생각은 없지만, 다양한 섹터에 분산 투자하는 것이 장기적으로 더 안정적일 수 있다는 점을 의식하고 있습니다.

S&P500 역시 기술주 비중이 크기 때문에, 이 지수를 통한 분산이 실제로는 기대만큼 크지 않을 수 있고, 섹터 간 균형에 대한 전략적 접근이 필요하다는 맥락입니다. 따라서 섹터 편중을 줄이는 방법, 예를 들어 신규 자금 배분 시 전략적으로 다른 섹터를 늘리는 방식이 현실적인 대안으로 거론되고 있습니다.