제 401k 계좌는 대부분 타깃 데이트 펀드에 묶여 있고, 지난 15년간 꽤 좋은 성과를 보여왔어요. 401k 외에 VOO, 구글, SMH 같은 종목에도 투자하고 있긴 한데, 추가 투자할 때 401k 밖에서도 살 만한 좋은 타깃 데이트 펀드가 있을지 궁금합니다.
Ally Invest에서 거래하는데, 최근 5년 내에 만든 펀드밖에 못 찾아서 역사를 제대로 볼 수가 없네요. 아니면 그냥 기존에 가지고 있는 것들에 계속 투자하는 게 나을까요?
401k 외에도 이용 가능한 타깃 데이트 펀드 추천 부탁드립니다📅
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401k 계좌로는 타깃 데이트 펀드가 좋은 성과를 내왔습니다. 하지만 401k 외에서 비슷한 펀드를 찾으려니 설정 역사가 짧아 투자 결정이 어렵네요. 장기적인 관점에서 사용할 수 있는 펀드나 대안에 대해 조언 받고 싶습니다.
💬 원문 댓글 (3)
u/Cor*********
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Fidelity 로보 어드바이저 계좌를 개설하고 '플렉스' 설정을 해보세요. 나이가 들면서 자산 배분을 자동으로 조정해줘서 사실상 타깃 데이트 펀드처럼 운용됩니다.
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Open Fidelity robo advisor account and set it to flex. It will adjust allocation as you age, essentially acting like a target fund.
u/Pri*****************
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타깃 데이트 펀드는 연간 리밸런싱 과정에서 과세 대상인 자본이득을 발생시키기 때문에, 401k나 IRA 같은 은퇴 계좌에서 쓰는 게 가장 좋습니다.
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TDFs are best used in retirement accounts (401(k), IRA) because they often generate taxable capital gains through annual rebalancing.
u/Imm***************
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타깃 데이트 펀드는 보통 별로입니다. 꼭 사야 할 이유가 없다면 왜 살까요?
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TDF are usually trash. Why would you buy them if you don’t have to?
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