1년 수익 45% vs S&P 15% — 앞으로 어떻게 할까? 🤔

여전히 마음이 아픕니다. 투자 초반에 한 무모한 베팅 때문에 전체적으로는 아직도 -30%인 상태예요. 그 상처가 계속 남아 있고, 가끔은 애초에 개별 주식을 고르지 말고 원래 계획대로 전 세계 ETF 하나 갖고 있었어야 했다는 생각이 들곤 합니다.

그런데 올해는 S&P500을 완전히 압도했습니다. 1년 수익은 약 45%였고 S&P는 15%였죠. 큰 수확은 반도체(예: Micron @$90), 데이터센터 관련주, 그리고 작년 12일 전쟁 이후 미리 봤던 국방 관련주들이었습니다. 이건 운만은 아닌 것 같아요—저도 많이 조사했습니다.

그리고 결정적으로, 이런 대박 종목들에 제 자본을 전부 쏟아부은 건 아닙니다. 그런 종목들은 포트폴리오의 일부분이었고 대부분은 Amazon, Google 같은 '안전한' 주식에 더 많이 배분해뒀습니다.

지금 고민은 두 갈래입니다. 개선된 분석 능력으로 계속 개별 주식을 고르는 길을 갈 것인가, 아니면 여기서부터는 안전하게 가며 초반 손실을 만회하는 데 집중할 것인가. 어느 쪽이 더 현명한지 잘 모르겠습니다.

조언 있으면 부탁드립니다.

🧐 배경 설명 및 요약

이 게시글은 작성자가 최근 1년 동안 좋은 성과(45%)를 냈지만, 투자 여정 초기에 한 큰 손실 때문에 전체적으로는 여전히 -30%인 상황에서 나온 고민입니다. 단기 성과와 누적 손실이 충돌하면서 앞으로의 투자 전략을 놓고 갈등하는 감정이 그대로 드러나 있습니다.

작성자가 실제로 묻고 있는 핵심은 두 가지입니다: (1) 앞으로도 직접 종목을 고르는 액티브한 전략을 계속해야 할까, (2) 아니면 안전하고 분산된 방식(예: 전 세계 또는 전체시장 ETF)으로 전환해 손실을 만회하는 데 주력해야 할까 하는 점입니다. 표면적으로는 본인이 더 잘하고 있다고 느끼지만, 심리적으로는 초반의 큰 실수가 계속 부담으로 작용하고 있습니다.

여기서 헷갈릴 수 있는 몇 가지 개념을 쉽게 정리하면 다음과 같습니다.

- 1년 수익률: 최근 12개월 동안 투자 자산이 얼마나 오르거나 내렸는지를 나타내는 단기 성과 지표입니다. 짧은 기간의 수익은 운의 영향이 클 수 있습니다.

- 누적 손실(전체 성과): 투자 시작 이후 지금까지의 전체 수익률로, 과거 큰 하락은 이 수치에 오래 남습니다.

- 인덱싱(ETF): 시장 전체를 추종하는 ETF에 투자하면 개별 종목 리스크가 줄어들고 변동성이 낮아지는 대신, 초과수익(알파)을 얻기 어렵습니다.

- 변동성과 드로우다운: 특정 포트폴리오가 크게 오르고 내리는 폭이 크면(변동성), 단기간에 큰 손실(드로우다운)을 겪을 가능성이 높아집니다. 높은 변동성은 '큰 수익'과 '큰 손실'을 모두 가져옵니다.

- 확신(Conviction): 특정 종목을 계속 보유할지 결정할 때 중요한 기준입니다. 투자 아이디어의 근거가 여전히 유효한지 점검하세요.

결론적으로, 작성자는 단기적 성공과 초기의 실패 사이에서 전략을 재설정할 필요가 있습니다. 실력의 신뢰도를 높이려면 장기간 성과, 리스크 관리, 포트폴리오 분산, 그리고 투자 아이디어에 대한 명확한 근거를 점검하는 것이 중요합니다.