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회사 승인 없이 주식 거래해버렸습니다 — 처벌 얼마나 심한가요? 🤔

r/stocks • • 조회 48
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💡

소액 실수 거래는 대개 회사 내부 징계 수준으로 끝날 가능성이 크지만, 상황에 따라 법적 리스크도 있다. 내부자거래는 불법이라 중요하지만 집행은 보통 대형 사건에 집중되고 회사 규정·공개 여부가 결정적이다. 즉시 HR/법무에 보고하고 추가 거래를 중단한 뒤 보유·처분 계획을 상담하는 것에 집중하세요.

회사 규정 때문에 고민이 생겼습니다. 최근에 상장된 회사에서 근무 중이고, 우리 회사는 주식 거래 전에 사전승인을 받도록 엄격하게 정해놨습니다. 그럼에도 제가 사전승인을 받지 않고 실수로 주식을 매수해버렸습니다. 진짜 실수였고, 그 심각성을 몰랐습니다. 내부자거래는 형사 처벌까지 가능한 큰 문제라는 건 알지만, 현실에서는 고위인사들 사례만 집중적으로 다뤄지는 것 같기도 합니다. 저는 이게 회사 차원에서 얼마나 엄하게 처리되는지, 자진신고를 해야 할지 궁금합니다. 참고로 500달러치 샀고, 블랙아웃 기간 그룹에는 속해 있지 않습니다. 내부 정보가 있다고 보지는 않는데, 프로젝트 완료 예상 날짜 정도만 어렴풋이 알고 있고, 저는 유지보수직입니다.

🧐 배경 설명 및 요약

왜 이런 글이 올라왔나: 작성자는 회사 내부 규정(주식 거래 전 사전승인)에 위반해 실수로 주식을 산 뒤, 그 결과가 얼마나 심각할지 판단하려고 이 질문을 올렸습니다. 즉시 신고할지, 숨길지, 혹은 법적 문제로 불거질지 불안해하는 상황입니다.

작성자가 실제로 묻는 핵심: 회사가 내부 규정 위반을 어떻게 대처하는지(경고·정직·해고 등), 그리고 형사 처벌 가능성(SEC 수사·벌금·기소)이 어느 정도 현실적인지 알고 싶어 합니다. 또한 자진신고하면 결과가 더 나빠질지, 아니면 선제적으로 밝히는 게 도움이 될지 고민하고 있습니다.

기본 개념(간단히): 사전승인(pre-clearance)은 회사 내부 절차로 거래 전 허락을 받는 것을 뜻합니다. 블랙아웃(거래 금지) 기간은 회사가 민감한 정보가 공개되기 전후로 직원 거래를 막는 기간입니다. 내부자거래는 ‘중요한 비공개 정보(material non-public information)’를 바탕으로 거래하는 것을 말하며, 이익 규모와 정보의 성격, 본인의 직책이 법적·징계 결과를 결정합니다.

실무적 조언(쉽게): 1) 추가 거래는 즉시 중단하세요. 2) 회사 HR 또는 법무팀에 상황을 알리고 기록을 남기세요. 3) 이익을 이미 실현했다면 법무와 처분·벌금 가능성을 상의하세요. 4) 결과는 ‘아무 일 없음’부터 ‘경고·해고’, 극히 드물게 ‘법적 제재’까지 다양하니 투명하게 대응하는 것이 일반적으로 안전합니다.

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#법무 #회사주 #사전승인 #내부자거래 #HR #SEC #stocks

💬 원문 댓글 (19)

u/Idk************** ▲ 95
그냥 의회에 출마해, 괜찮을 거야.
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Just run for congress, you’ll be good.
u/Hoo********** ▲ 28
티커가 뭐야?
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What’s the ticker
u/Per***************** ▲ 17
얼마나 샀고 어떤 직책인지에 따라 다르다. 임원이나 이사였다면 큰일이다. 예를 들어 웬디스에서 햄버거 뒤집는 사람이라면 별일 아니지만, 임원이라면 심각하다. 조용히 있는 게 낫고 누가 먼저 건드리기 전엔 말하지 마라. 물어보면 모르는 척하고 사과해라.
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Depends on how much and what position you held. If you were an executive or a director then it's pretty big deal.

Example, if you are flipping burgers at Wendy's then its not a big deal, if you are an executive at Wendy's then its pretty bad.

Stay low-key dont say shit unless its brought up, and if asked then feign ignorance and be apologetic.
u/ora********* ▲ 10
이건 변호사나 회사 법무팀에 물어볼 문제지 Reddit에 물을 일이 아니다.
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Seems like a question for a lawyer, or your companies legal team and not Reddit
u/jer****** ▲ 5
잡아 넣어라, 얘들아.
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Lock him up boys
u/Viv**************** ▲ 2
그냥 팔기까지 30년쯤 기다려라. 재무상담사 아님.
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Just wait like 30 years to sell. Not a financial advisor
u/spe*************** ▲ 2
블랙아웃 규정은 일반 직원에게는 안 적용된다고 주장하는 사람들도 있다. 나는 예를 들어 내 회사 주식을 공매도해서 쓰레기 같은 최고경영진을 혼내준 적 있다.
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Blackouts dont apply for commoners. I short the fuck out of my own employer’s stock for example precisely to fuck over my shit bag c suite.
u/Fit************* ▲ 2
예전 Schwab에서 일했는데 우리는 더 엄격했다(브로커라서). 내 매니저가 한 번 그랬을 때 경미한 징계에 그쳤다. 매니저 자리에서 트레이더로 다시 돌아갔다. 네가 조금 샀다면 그렇게 큰 문제는 아닐 것 같다.
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I used to work at Schwab so we were more strict cause, yeah, were a broker, and when my manager did it once, he kinda got a slap on the wrist. He went from his manager mind to being back to being a trader. If you bought I don't think it'll mess you up too bad.
u/Ray********** ▲ 2
나 큰 기업에서 일하는데 동료도 이런 일을 겪었어. 1) 주식 건드리지 마. 보통 주식이면 팔지 말고, 콜옵션이면 절대 팔지 마. 2) HR과 법무팀에 연락해서 지침을 받아라. 3) 금액이 작으면 경고 수준일 가능성이 크다. SEC가 세무감사 중에 적발하면 해고될 수 있지만 SEC은 보통 큰 사건을 추적하지, 우리 같은 소액은 아니야.

이익을 실현하면 벌금을 물 수 있으니 이익은 내지 말고 법무와 퇴출(처분) 계획을 상의하라. 솔직하게 말하고, 회사 방향에 기대가 있어 투자를 했지만 주식을 잘 몰랐다고 설명하는 게 낫다.

앞으로는 본인 회사 주식보다는 파트너 회사 주식을 거래하는 편이 낫다. 나는 화학자라서 내 회사 화학 제조사 주식은 감히 손대지 않는다. 업계에 있으면 5년 전망이 좋은 회사와 아닌 회사를 구분하기 쉽다.
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Hey fam, I work with a big corp, a colleague had this happen to them too.

Step 1. DONT TOUCH THE STOCK. If it’s a share, don’t sell it. If it’s a call, DO NOT SELL IT

Step 2. Contact your Hr team and legal dept, they’ll tell you what you can do.

Step 3. Since it’s a small $ value, likely a slap on the wrist. You would only get terminated if you get caught by the SEC during a tax audit. But SEC is going after big fish, not little people like us.


You can get fined on the profit you take. So make sure to take NO profit, or wait for legal to discuss your exit plan options.

And just be honest, say you were very excited about the direction the company was going and saw a future growth, but that you didnt understand stocks that much.

For future reference, it’s better to trade in your partner’s stock than your own company stock.

Ie - I’m a chemist, and would not dare touch my own company chemical mfg stock, but when you’re in the industry enough it’s easy to see which companies have good 5 year plans vs crappy ones in the same industry.
u/dan************* ▲ 2
일반적으로 자신이 내부자인 경우에는 스스로 내부자임을 알게 된다. 네가 알고 있는 어렴풋한 완료 예정일이 공개 정보인가? (SEC 제출자료, 보도자료, 소셜미디어, 웹사이트 등)

회사 HR/법무와 상의하고 네가 한 일을 알려라. 평소 평판이 괜찮은 직원이라면 500달러 거래는 큰 문제가 안 될 가능성이 크지만 주식을 팔도록 요구할 수도 있다. 내부 절차를 따르지 않고 산 이유에 대해 합리적인 답변을 준비해라.
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Generally speaking you'll *know* that you're an Insider if you are, in fact, an insider. Is the vague date the project is expected to be complete public information? (i.e., in the SEC filings, press releases, social media posts, website, etc.)

Talk to your company's HR/Legal person(s) and tell them what you've done. If you're generally a good employee I'd guess that a $500 transaction isn't going to be an issue but they may make you sell the stake. Be sure to have a reasonable answer as to why you bought it without following internal procedures.
u/Coo***************** ▲ 2
나도 몇백 달러로 비슷한 일을 한 적 있고 아무 일 없었다. 나는 다른 나라에 살았고 우리 회사는 나스닥의 외국 기업이었다. 주가가 한동안 부진했고 CEO 교체 후 곧바로 정리해고가 있었는데 우리에게는 깜짝 소식이었다. 나는 해고되지 않았지만 그 해 기대했던 임금 인상도 없었다. 그래서 월급 일부로 회사 주식을 샀고 한 달 만에 두 배가 되어 매도했다. 그 시점은 내부자거래 금지 기간이었지만 아무도 눈치채지 못했다. 나는 직급이 낮아 감사를 받을 가능성이 적었고 금액도 수백 달러 수준이라 안전했다고 본다. 다만 아무에게도 말하지 마라. 누군가 너를 내쫓고 싶으면 이걸 문제 삼을 수 있다. (너가 고위관리자가 아니라는 가정이다)
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I did that too with a couple hunderd bucks and nothing happened. I live in another country, so my company was in nasdaq as a foreign company. The stock performance was bad for a while, the ceo changed and the first thing that the ceo did was layoffs, it was a surprise for us. I didn't get fired but they didn't raise my salary too (we were expecting a good raise that year). So I put a portion of my monthly payment to the company's stock, doubled ot in a month and sold. It was during the no insider trading period but no one noticed, I was too low in the rank to be audited for this and it was not millions of dollars, so you are safe. Don't tell anybody tho. If someone want you to get fired, they can use it against you. Otherwise there is no chance that they will catch it (assuming you are not a high level manager
u/Pan******** ▲ 2
자진신고하지 않으면:
1) 아무 일 없을 수도 있다. 2) 들키면 실수였다고 증명하기 더 어려워진다.

자진신고하면:
1) 실수로 인정하고 고맙다고 하고 다시 하지 말라고 할 수 있다. 2) 경고를 받을 수 있다. 3) 해고될 수 있다.

어떤 결과가 최선인지 확실치 않다.
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If you dont report yourself :

1. Maybe nothing happens and you are good
2. Maybe they notice and then you saying it is honest mistake will be way harder to proove.

If you report yourself :

1. They may say honest mistake thanks for telling us dont do it again
2. They give you warning
3. They fire you

Not sure which result is the best bet for you in all those
u/spe*************** ▲ 1
너가 비공개 정보를 이용한 거래였는지, 아니면 이름이 알려진 임원/이사인지가 중요하다. 두 경우는 완전히 다르다. 임원/이사였다면 이런 글을 올리지 않을 것이다. 만약 네가 수위 같은 직원으로 우연히 '비밀 합병'을 알게 됐다면 그냥 입 닥치고 이익을 챙겨라. 내 추측엔 너는 별로 대단치 않은 직급일 거다.
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You specifically trading on non public info or named officer/director? Two very different scenarios. If you are an officer or director you would not be making that post. If you were a janitor that stumbled on “secret merger” you shut the fuck up and take the profit. My guess is you are actually a toaster.
u/Ang******** ▲ 1
바로 감옥행이다. 당장.
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Straight to jail. Right away.
u/Ups***************** ▲ 1
바로 감옥행.
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Straight to Jail
u/Ven******* ▲ 1
회사 실적에 따라 다르다.
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Depends on how well the company is doing.
u/day*********** ▲ 1
어떤 회사야? 롱 들었어 아니면 숏이야? 친구 부탁으로 묻는다.
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What company? Did you go long or short? Asking for a friend
u/b0y*** ▲ 1
얼마 샀어? 100~1,000달러면 괜찮을 거고, 10만 달러면 아마 문제될 가능성이 높다.
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How much did you buy? $100-$1k I’m sure you’ll be fine, $100k you’ll prob be in trouble
u/SPA************ ▲ 1
티커가 뭐야, 우리 다 망했어 도와줘!!!
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What’s the gd ticker bro we all broke bro help the fellas out!!!

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