하루에 -10%… 이건 좀 충격이네요 📉

r/stocks • 2026.02.06 10:16 • 조회 14

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계좌에 -10% 손실이 발생해 심리적으로 큰 충격을 받은 상황입니다. 다양한 테마로 포트폴리오를 구성했지만 높은 변동성 종목들이 많아 낙폭이 컸던 것으로 보입니다. 리스크 관리와 진짜 분산 투자의 의미를 다시 생각해볼 필요가 있습니다.

솔직히 오늘은 멘탈이 좀 많이 흔들립니다. 또 하루 -10%네요...

MAG7 같은 대형 기술주는 아예 보유하지 않고, 대신 포트폴리오는 아래처럼 구성해 왔습니다.

- AI 관련 (메모리, 네트워크, 데이터센터 등)
- 에너지 (배터리 중심)
- 방산주 (거의 미국 중심)
- 금, 은 채굴 기업 (리스크 분산 위해 약 12개 종목)
- 헬스케어 소형주 1종

그런데 전부 -2%에서 -15%까지 떨어졌네요.

하락장에서 일부 추가 매수를 하긴 했는데, 막상 떨어지니까 쉽지가 않네요. 누가 그러더라구요, "계좌 닫고 6개월 뒤에 다시 열라"고…

진짜, 2025년 4월장도 이 정도까진 아니었던 것 같은데요.

🧐 배경 설명 및 요약

이런 글이 올라온 이유는, 최근 시장 변동성 증가로 개인 투자자들이 체감하는 손실 폭이 커지고 있기 때문입니다. 특히 이 글쓴이는 주요 지수보다 더 큰 손실을 입은 데 대해 당혹감을 보이며 자신이 제대로 분산 투자한 것이 맞는지 혼란스러워하고 있습니다.

겉보기엔 AI, 방산, 금 채굴, 헬스케어 등 여러 테마를 담고 있지만, 이들은 모두 '상관관계가 높은', 즉 비슷한 장세에서 함께 오르내리는 성향이 강한 고변동성 종목들로 구성돼 있습니다. 투자자들 사이에서 말하는 '진짜 분산 투자'란, 서로 다른 자산군이나 경제 사이클에서 다른 방향으로 움직이는 자산을 조합하는 걸 의미합니다.

특히 시장이 급락할 때는 대부분 자산이 동반 하락할 수 있지만, 그중에서도 낙폭이 덜한 자산을 섞는 것이 리스크 최소화에 도움됩니다. 이 글은 개인투자자들이 '다양한 테마'와 '분산 투자'를 착각하고 있을 수 있다는 점을 잘 보여주는 사례입니다.

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#금 #방산 #분산 투자 #소형주 #리스크 관리 #주식시장 #포트폴리오 #AI #stocks

💬 원문 댓글 (20)

u/Mental_Ingenuity_310 ▲ 45

분산 투자 개념부터 다시 배우세요. 이건 투자가 아니라 거의 투기 수준이라 손실도 클 수밖에 없습니다. 고수익을 원한다면 큰 손실도 감수할 줄 알아야죠.

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Go learn what diversified means, you are speculating and getting rug pulled. If you want the speculative gains learn how to ignore the big loses

u/sports_junky ▲ 25

SPY가 고작 1.25% 하락한 날에 포트폴리오가 -10%라니요. 최근 급등했던, 변동성 큰 종목들에 너무 집중한 거 아닌가요?

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SPY was down 1.25% down. If your portfolio is down -10% on a day when Spy was down -1.25%, then you must have invested in pretty speculative stocks or companies which have had insane run-up in recent months

u/Sensitive_nob ▲ 7

이건 분산 투자라고 하기 어렵습니다. AI, 금, 방산이면 너무 한쪽 성향에 치우친 포트폴리오 같아요.

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Doesn’t sounds like diversification at all. You are in AI, gold and defense

u/Totallycomputername ▲ 6

요즘 제 계좌에서 베라이즌이 수익 방어해주는 줄 몰랐어요. 진짜 분산이 중요합니다.

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I never thought it would be verizon keeping me in the green. Diversify.

u/Accurate_Pay_2242 ▲ 5

지난 3개월 동안 1만 달러 넘게 손해봤습니다. 진짜 의욕이 안 생기네요…

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I’m down 10k the last 3 months.

Very demotivated…

u/DefinitionOk3737 ▲ 4

시장이 아주 불안해지면 대부분 자산이 같이 움직이게 됩니다. 분산 투자의 목적은 하락장에서 안 떨어지는 게 아니라, 덜 떨어지는 겁니다. 금·은 채굴회사 여러 개 가진다고 리스크 분산되는 게 아닙니다. 이건 AI 테크주 여러 개 갖고 있으면서 "AI 리스크 줄였다"고 말하는 것과 같아요. 소형 헬스케어주도 마찬가지로 시장이 흔들릴 땐 먼저 맞을 가능성이 높습니다. 마지막으로 자산 비중도 중요한데, 하루에 -10% 난 건 포트 구성이 한쪽에 몰려있다는 신호일 수 있어요.

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When the volatility rises a lot, all correlations go to 1. The point of diversification isn't to not drop during a bear market, but rather drop less than you would if you were all in on a particular trend.

***-"Gold and silver mining company (around 12 companies to avoid a big risk)"***
These are all correlated so having multiple of these is like owning MSFT, NVDA, GOOG,AMD and saying you're avoiding an ai dip risk

***-"a small cap in health sector"***
These tend to be more speculative and will drop in high vol environments as well, unless they have robust cashflows, etc. Even still they most likely will drop, but drop less.

Lastly, your portfolio weights matter a lot as well. You may be over concentrated if you took such a big hit on a day where indexes were down <2%

u/CapitanianExtinction ▲ 3

지금이야말로 매수 타이밍일지도 모르겠네요.

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Shopping season begins.

u/FrankDrebinOnReddit ▲ 3

당연히 변동성 높은 포트폴리오는 변동이 큽니다. 방어주는 어디 있나요? 필수소비재, 유틸리티, 대형 헬스케어 종목 같은 것들이요.

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When you have a high-beta portfolio, expect high beta. Where are your defensives: consumer staples, utilities, non-small-cap healthcare?

u/Perihelion3 ▲ 2

나스닥은 1년 전 대비 여전히 14% 올랐습니다. 힘든 하루일수록 멀리 보고 판단하세요.

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Nasdaq is up 14% from one year ago. Sometimes it helps to zoom out when the day is this brutal

u/No-Strike-2015 ▲ 2

저는 오히려 기회라고 생각해요. 다만 다음 매수까지 일주일을 기다려야 한다는 게 아쉬울 뿐이죠. 리스크 있는 종목들도 있지만 제 포트에 대한 신뢰는 있어요. 올해 목표는 흔들리지 않고 원칙을 지키는 것. 감정 조절은 쉽지 않지만, 지금은 꽤 괜찮게 버티고 있습니다.

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I'm actually "glad". The only frustrating part is I need to wait another week to keep buying in. I feel comfortable with my holdings, despite taking some risks. My goal this year is to not panic and just stick to a set of rules. Emotions aren't always easy to battle, but I'm feeling pretty good right now.

u/Inside-Discount-939 ▲ 2

다 고변동성 종목들이네요. 이건 분산 투자라고 볼 수 없어요. 분산 투자의 의미부터 다시 이해하셔야 합니다.

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All of these are high-volatility stocks; this isn't diversification at all. You don't understand what diversification is.

u/DonFatTony ▲ 2

저는 오늘 -1.41%였어요. 분산 투자를 다시 고려해보세요.

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I'm down 1.41%. Try to diversify.

u/maceman10006 ▲ 2

지금 뭐 하려는지 모르겠는데 그냥 VTI 사놓고 35년 동안 신경 꺼보세요. 그게 답일 수도 있어요.

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Stop trying to do whatever is it you’re trying to do and just VTI and chill for 35 years. You’re welcome.

u/xploeris ▲ 2

11월장도 꽤 무서웠어요. 그러다 1월엔 다시 급등했죠. 물론 지금 시장 움직임이 불편하긴 하지만, 제가 들고 있는 종목들에 대해서는 믿음이 있어요. 세계대전이나 글로벌 붕괴 급이 오지 않는 이상, 그리 걱정하진 않습니다. (추가) 그나저나 '리스크 줄이고 더 분산하라'는 조언들 보면 웃기네요. 연 6% 수익 노리는 투자도 좋지만요– 혹시 추천할 채권이라도 있나요?ㅎㅎ

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Uh, November was this scary. And then we paused for a month and ripped through January.

I don't love seeing the current price action, and just like last time I wish I'd arbitrarily liquidated at the peak, but I have conviction in my bags. Short of world war or the economy completely shitting itself and collapsing - both of which will make my investments not really matter anyway - I'm not that worried.

edit: also LOL at all these "diworsify more, stop taking risks" grandpas. Yeah okay, enjoy your 6% annual gains. Got any bond tips?????

u/KnightofAmethyst2 ▲ 2

요즘 보면 고위험 종목을 가진 사람이 정말 많은 것 같아요. 심지어 MSFT 같은 대형주도 요즘은 두들겨 맞고 있죠. QQQ 푸드 같은 걸 헷지로 넣었어도 낙폭을 온전히 막긴 힘들었을 거예요. 저도 한동안 ASTS에 거의 몰빵했는데, 수익은 만족스러워도 최근에 정신적으로나 자산적으로나 많이 힘드네요. 앞으로 100~200억 달러 기업 될 거라 믿긴 하지만… 초기 매수가 $6.50에 산 주식 5,000주 그대로 들고 있습니다 ㅋㅋ

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Ya I feel like a lot of us have speculative stocks with higher risk, but even the bigger caps like MSFT are taking brutal beatings.

Even if I had QQQ puts or similar shit as a hedge, I don't think it would offset the beatings I'm taking all that much.

I've had almost full port ASTS for years and it's worked wonderfully, but my nerves and net worth are taking major beatings. Despite me thinking they'll be a 100-200B company in a few years. Still riding the 5000 shares that I initially purchased at $6.50 lmao

u/marima33 ▲ 1

진짜 분산하려면 해외주식, 이머징채권, 우선주, 원자재펀드, 미국 국채, 리츠, BDC, MLP, CLO, MBS까지 다양하게 섞는 게 좋습니다. 그리고 포트폴리오는 한 달에 한 번, 둘째 주 화요일만 확인하세요.

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Diversify with International stocks & bonds, Emerging Market stocks & bonds, Preferred stocks, Commodity funds, US Treasuries, REITs, BDCs, MLPs, CLOs, & MBS; then only look at your portfolio on the second Tuesday of the month.

u/igotinfirstlol ▲ 1

무턱대고 종목 고르는 대신, 리스크와 수익률을 균형 있게 고려한 투자법을 익히세요. 그리고 진짜 괜찮은 종목을 골랐다면, 계좌 닫고 6개월 있다 다시 보는 게 최고의 전략일 수 있습니다.

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learn risk reward investing instead of speculative picking

also if you're investing int he right stocks, the "close your brokerage and check back in 6 months" is the best advice you can receive

u/raisedeyebrow4891 ▲ 1

이제 끝장인가요…

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This is the end

u/YourselfInOthrsShoes ▲ 1

시장에 레버리지가 과도하게 쌓이면, 마진콜 때문에 다 같이 팔리면서 전반적으로 급락합니다. 지금 가격 움직임이 그런 현상이죠. 일단 마진콜부터 해결하고 나면, 그 뒤에야 펀더멘털 따질 여유가 생깁니다. 그때부터 일부 섹터나 자산이 반등 시도할 거예요.

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When there is so much leverage in the market, EVERYTHING gets sold and goes down together to cover margin calls. That's why you see the price action you see. Cover margin calls first, ask questions about fundamentals later after dust clears, which is when you start seeing some sectors and commodities find footings and try to reverse up.

u/drakevibes ▲ 1

지금 보유한 종목들은 대부분 고베타 종목들이네요. 변동성을 줄이고 싶다면, 식료품, 할인점, 생활용품, 음료, 유틸리티, 은행 같은 저베타 종목들도 고려해 보세요.

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You’re mostly in high beta stocks. If you want to reduce fluctuations you need low beta stocks, eg grocery, discount stores, household products, beverages, utilities, banks

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