포트폴리오 어떻게 관리하시나요? 📊

예전에 만든 구글 시트로 기본적인 매수-보유 전략은 잘 관리해왔습니다. 이후 배당까지는 반영했는데, 자동화는 안 되어 있어서 직접 입력해야 합니다.

요즘은 커버드 콜이나 보호 풋 매매도 시작해서, 시장 진입/이탈 및 평단가 조정 용도로 쓰고 있는데요. 문제는 이 전략들이 실제로 얼마나 효과가 있는지 잘 보이지 않는다는 겁니다. 아직까지 그걸 체계적으로 추적하는 방법이 없어서요.

혹시 이러한 전략까지 포함해서 포트폴리오를 관리하시는 분들, 괜찮은 툴이나 시트 템플릿이 있으면 추천 부탁드립니다.

🧐 배경 설명 및 요약

작성자는 오랫동안 주식 매수-보유 전략을 구글 시트로 관리해왔으며, 최근에는 커버드콜(covered call)과 보호 풋(protective put) 같은 옵션 전략도 일부 활용하고 있습니다.

이러한 전략들은 기본적인 주식 보유와 다르게 수익 구조와 리스크가 복잡하기 때문에, 단순한 스프레드시트로는 전략의 유효성이나 전체 수익률을 평가하기 어려워졌습니다. 그래서 작성자는 단순한 매매에 그치지 않고 '전략 추적'이라는 관점으로 포트폴리오 관리 도구를 고민하고 있습니다.

‘커버드콜’은 기존 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 파는 전략으로, 수익을 극대화하거나 하락 리스크를 줄이는 데 사용됩니다. ‘보호 풋’은 주식을 가지고 있으면서 풋옵션을 사서 하방을 방어하는 전략이죠. 이런 옵션 거래까지 감안한 포트 관리 시트나 툴은 일반적인 배당/수익률 추적보다 훨씬 복잡합니다.