패스 후 즉시 계정 폭락 경험기 😬

작년에 겪은 일입니다. 다른 사람은 같은 끔찍한 실수를 안 하길 바라고, 저 자신도 다시는 이 일을 반복하지 않도록 기록해둡니다.

평가 단계에서는 첫 단계에서 8% 수익을 내고 3일 이상 0.5% 이상 이익을 기록해야 했고, 하루 손실은 5% 초과 금지, 전체 손실은 10% 초과 금지 같은 조건이 있었습니다. 저는 첫 단계에서 약 두 달 걸려서 목표를 채웠고, 손절은 꽤 엄격히 지켰습니다. 거래당 리스크는 보통 0.25–0.4% 정도로 유지했습니다.

두 번째 단계는 목표가 더 적었지만 거래 수도 적었습니다. 이때부터 조금씩 태도가 변하기 시작했는데, 목표에 가까워질수록 초조해지는 마음이 생겼습니다. 결국 목표는 달성해 자금 지원을 받았고, 바로 그 이후에 일이 꼬였습니다.

실전 계좌에서의 거래는 엉망이었습니다. 제가 주로 거래하는 건 SPX와 NAS100이고, 보통 익절 목표는 0.3% 정도, 리스크는 0.15–0.2% 내외로 가져갑니다. 원래는 승리하면 바로 빠져 하루를 보호하는 편인데, 그날은 그러지 못했습니다.

무너진 이유는 세 가지였습니다. 첫째, 시장이 레인지에서 트렌드로 바뀌었는데 전략을 수정하지 않았습니다. 둘째, 평가 때 지켰던 인내심과 규율을 잃었습니다—수면, 식사, 컨디션 관리도 안 되어 있었고 직감적으로 거래하기 적합하지 않았음에도 계속했습니다. 셋째, 평가 기간에 거래하지 않았던 DAX 같은 상품을 건드리며 전문성을 버렸습니다.

요약하면, 자금 지원을 받았다고 해서 본인이 변하지 않으면 안 됩니다. 깊게 숨을 쉬고 한 걸음 물러나세요. 인내, 전문화, 그리고 시장 환경에 맞춘 진입 조건 변경을 잊지 마세요. 내일도 거래할 수 있어야 합니다—다시 시작하는 건 정말 귀찮습니다.

🧐 배경 설명 및 요약

왜 이 글이 올라왔나: 작성자는 본인이 자금 지원 계정(funded account)을 받은 직후 계좌를 급격히 잃은 경험을 공유해 같은 실수를 줄이려는 목적입니다. 또한 스스로에게도 경고를 남기기 위해 기록했습니다.

작성자가 실제로 걱정하는 점: 평가 단계와 실전(자금 지원 계정) 사이에 생기는 심리적 변화, 전략의 비적응(시장 전환에 맞춰 조건을 바꾸지 않음), 그리고 규율(인내·컨디션·전문화) 상실로 인한 계정 손실입니다. 핵심 질문은 "자금 지원을 받은 뒤 어떻게 마음가짐과 리스크 관리를 유지할 것인가"입니다.

어려운 개념 간단 정리:

- 평가 단계(Challenge): 계정 운용 전 테스트 단계로, 특정 수익률과 손실 제한 조건을 만족해야 합니다. 작성자는 첫 단계에서 8% 수익과 3일 이상의 0.5% 이상 이익 요건을 채웠습니다.

- 자금 지원 계정(Funded account): 평가를 통과하면 실제로 회사 자금을 운용할 수 있는 계정인데, 실전 심리가 달라져 더 위험한 선택을 할 수 있습니다.

- 거래당 리스크(%): 한 거래에서 계정 전체 대비 잃을 수 있는 비율입니다. 작성자는 보통 0.15–0.4%로 관리했습니다. 이 숫자가 커지면 한 번의 손실이 전체 계정에 끼치는 영향이 커집니다.

- 시장 환경(레인지 vs 트렌드): 시장이 횡보(레인지)할 때와 추세(트렌드)가 강할 때는 효과적인 전략이 다릅니다. 전략을 그대로 고집하면 불리한 환경에서 손실이 발생합니다.

요약 조언: 자금 지원을 받았을 때는 더 큰 유혹과 심리적 변화가 오니, 평소 평가에서 지켰던 리스크 한도와 규율을 유지하고 거래 대상의 전문화, 컨디션 관리, 시장 환경에 맞춘 진입 조건 수정에 집중해야 합니다.