트레이더 홈오피스 공제, 온라인 세금 소프트웨어들이 못 처리합니다 ⚠️

지금까지 다음 온라인 세금 소프트웨어들을 테스트해봤습니다: FreeTaxUSA, TurboTax Online, TaxAct Online, TaxSlayer, Cash App Tax, 1040..com.

어떤 것도 트레이더의 홈오피스 공제를 제대로 처리하지 못했습니다. 마크투마켓(Mark-to-Market) 선택 여부와 상관없이 문제가 있었습니다.

솔직히 말하면, 대부분 IRS 지침을 따르지 않는 것 같습니다.

대부분의 시스템은 "Schedule C에 없는 이익" 같은 항목을 묻지 않아 공제가 제대로 계산되지 않습니다. Cash App Tax는 그 질문을 하긴 했고 8829 양식을 올바르게 만든 뒤에도, 그 공제를 Schedule C로 옮기지 않았습니다.

고객센터에 문의했더니 다른 소프트웨어를 사용하라는 답변뿐이었습니다. TurboTax와 TaxAct는 데스크탑 버전을 권했습니다.

결국 TurboTax Desktop을 구매해 사용해봤고, 제대로 나오게 하려면 Forms 모드로 들어가 숫자를 수동으로 덮어써야 했습니다(예: Line 4 관련 항목). 다행히 전자신고는 여전히 가능합니다.

8829의 Line 8이 음수이거나 Schedule C의 Line 30이 0이면 오류 신호입니다. 작년에 세무사에게 맡겼을 때 이 문제를 발견했습니다.

참고로 저는 세무 전문가는 아닙니다.

🧐 배경 설명 및 요약

1) 왜 이 글이 올라왔나: 작성자는 여러 온라인 세금 소프트웨어를 직접 테스트하면서 트레이더의 홈오피스 공제가 제대로 반영되지 않는 문제를 발견하여 경험을 공유하려고 올렸습니다. 특정 소프트웨어들이 IRS 지침대로 항목을 연결하거나 공제를 옮기지 않아 최종 공제액이 틀려지는 사례를 겪었습니다.

2) 작성자가 실제로 걱정하는/묻고자 하는 점: 작성자는 이 문제로 인해 공제가 누락되거나 세금 신고에 오류가 발생할까 봐 걱정하고 있습니다. 또한 소프트웨어 지원팀이 해결책 대신 다른 제품 사용을 권해 실질적 해결이 어렵다는 점을 문제로 삼고 있습니다. 독자들은 같은 문제를 겪었는지, 우회 방법이나 신뢰할 수 있는 도구가 있는지 확인해야 합니다.

3) 어려운 개념 간단 설명 (매우 기초적으로):

• Schedule C: 개인사업자 소득과 비용을 적는 양식입니다. 트레이더가 사업자로 처리할 때 비용을 여기에 적는 경우가 많습니다.
• Schedule D / Form 4797: 주로 투자·매매 차익을 보고하는 양식입니다. 트레이더의 상황이나 마크투마켓 선택 여부에 따라 어느 양식에 이익이 잡히는지가 달라집니다.
• Form 8829: 자택 사무실(home office) 비용을 계산하는 양식입니다. 이 양식의 계산 결과를 Schedule C와 연결해야 최종 공제가 반영됩니다.
• 마크투마켓(mark-to-market) 선택: 세법상 트레이더가 선택할 수 있는 처리 방식입니다. 어떤 양식에 이익이 잡히는지와 공제 계산 방식에 영향을 줍니다.
• 실무적 징후: 온라인 소프트웨어에서 8829의 Line 8이 음수이거나 Schedule C의 Line 30이 0으로 나왔다면 공제가 제대로 반영되지 않은 신호일 가능성이 큽니다.
• 권장 대응: (a) 데스크탑/오프라인 버전에서 Forms 모드로 직접 수치 확인·수정, (b) 최종 신고 전 Form 8829와 Schedule C의 연결 상태를 점검, (c) 복잡하면 세무 전문가에게 상담을 권장합니다.