📄 중개인을 통한 거래의 개인정보 보호 이점

암호화폐 거래를 할 때 대부분은 거래소나 OTC 데스크를 직접 이용하죠. 이 경우 제 이름은 거래소 내부 기록에 남고, 커스터디 업체나 은행 같은 다른 관련 기관에도 공유될 가능성이 큽니다. 특별한 문제가 없어도 제 이름은 영구적으로 거래 흐름에 묶이게 됩니다.

하지만 규제된 금융 중개인을 거치면 상황이 조금 달라집니다. 거래소 입장에서는 중개인이 고객이기 때문에, 실제 거래 기록과 외부에 남는 이름은 중개인이 됩니다. 저는 여전히 KYC/AML 절차상 완전히 식별되지만, 그 정보는 중개인 내부에만 남고 외부에 널리 퍼지지 않습니다.

스위스는 특히 금융 중개인의 비밀 유지 의무가 강한 나라입니다. AML/KYC 목적으로는 고객 정보를 활용하지만, 그 정보를 외부에 불필요하게 퍼뜨리는 것은 엄격히 제한되어 있어 신원 노출을 최소화할 수 있습니다.

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 '암호화폐 거래 시 내 이름이 어디까지 노출될까?'라는 우려에서 출발합니다. 글쓴이는 거래소나 OTC 데스크를 직접 이용할 경우, 여러 기관에 개인 정보가 확산될 수 있다는 점을 지적하고 있습니다. 반면, 스위스처럼 규제가 명확한 국가의 금융 중개인을 이용하면 신원 정보가 거래소에 직접 노출되지 않기 때문에, 프라이버시 측면에서 장점이 있을 수 있다는 점을 설명합니다.

중개인을 쓴다고 해서 고객 확인(KYC)이나 자금세탁방지(AML) 규제를 피할 수 있는 것은 아니며, 이는 별개의 의무로 남아 있습니다. 글에서 강조하는 핵심은 '알려지는 범위의 최소화'입니다—법적으로는 식별되지만, 외부에는 그 정보가 퍼지지 않는 방식입니다.

특히 스위스를 예로 든 이유는 그 나라의 금융기관들이 고객 정보 비밀보호를 엄격히 지키는 전통이 있기 때문입니다. 암호화폐 시장에서도 프라이버시를 중요시하는 투자자라면 이런 구조를 고려해볼 만합니다.