수수료 하나하나는 별거 아닌 것 같은데... 수백 번 거래하면 진짜로 누적 손실이 클까 궁금합니다.
누가 실제로 계산해본 사람 있나요?
🧐 배경 설명 및 요약
이 글은 자주 거래하는 투자자가 거래 수수료가 장기적으로 수익에 어떤 영향을 주는지 확인하려고 올린 질문입니다. 특히 데이트레이딩처럼 거래 횟수가 많은 전략에서 수수료가 얼마나 문제인지 알고 싶어 합니다.
작성자가 실제로 묻는 것은 간단합니다: '거래당 수수료가 작아 보여도 거래 횟수가 늘어나면 전체 수익에 심각한 영향을 주는가?' 입니다. 즉, 단일 거래에서 미미한 금액이 누적되어 포트폴리오 성과를 낮추는지 걱정하고 있습니다.
쉽게 풀어 설명하면 세 가지를 구분해야 합니다. 첫째, 수수료는 거래당 고정비(예: 거래마다 몇 달러)일 수도 있고 거래금액 대비 비율(예: 0.1%~1%)일 수도 있습니다. 둘째, 보유 기간이 짧을수록 가격 변동폭이 작아 수수료 비중이 커져 수익을 더 잠식합니다. 셋째, 수수료는 단일 거래에서의 손실뿐 아니라 연속된 거래에서의 포지션 크기 축소로 이어져 누적(연쇄적) 영향을 줍니다.
실무적으로는 자신의 평균 거래수익률, 평균 보유기간, 연간 거래횟수, 그리고 중개 수수료·스프레드·슬리피지 등을 넣어 간단한 시뮬레이션을 해보면 얼마나 큰 차이가 나는지 금방 파악할 수 있습니다. 예를 들어 거래당 1%의 비용이 계속 빠져나가면 매 거래 기대수익에서 1%가 깎이는 식으로 누적 효과가 발생합니다.
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