🇮🇳 인도에서 USDT 관련 사기로 은행 계좌까지 날아간 사례들

최근 인도에서 USDT를 악용한 사기가 문제가 되고 있습니다. 처음에는 정상적인 거래처럼 시작되지만 실제론 범죄 자금 세탁에 이용되는 경우가 많고, 결국 은행 계좌가 동결되거나 수사 대상이 되는 사례가 많습니다.

특히 텔레그램방이나 SNS를 통해 접근해오는 OTC 거래 제안은 대부분 정체가 불분명한 사람들이고, 제안하는 가격이 시세보다 너무 좋아 보일 경우 더더욱 의심해봐야 합니다. 또, 직접 입금받는 과정에서 '대리입금'이나 낯선 명의로 입금 요청이 들어오면 이미 위험 신호일 수 있습니다.

은행 입장에선 자금 출처가 불확실한 입금을 받는 순간 그 계좌 전체를 문제 계좌로 인식하게 되고, 통장이 묶이는 건 물론 수사기관까지 엮이는 상황이 발생합니다. 실제로 피해자들은 아무 의도도 없이 '그냥 거래만 했다'는 상황임에도 일상 생활에 큰 영향을 받았다고 합니다.

개인간 암호화폐 거래는 항상 신중하게 하되, 상대방 신원과 자금 출처가 명확하지 않으면 거래 자체를 피하는 게 현명합니다. 한순간 유혹에 넘어갔다가 아예 계좌를 잃을 수도 있다는 점, 꼭 기억하셨으면 좋겠습니다.

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 인도 내 개인 간 USDT(테더) 거래 과정에서 발생한 사기 사례들을 공유하며, 금융 피해에 대한 경각심을 전달하기 위한 목적입니다. 작성자가 강조하는 핵심은 ‘사기를 의도하지 않아도 범죄의 창구로 악용당할 수 있다’는 점이고, 이에 따라 은행 계좌가 갑자기 정지되거나 조사 대상이 되는 일이 실제로 벌어지고 있다고 경고하고 있습니다.

배경에는 최근 인도 및 기타 국가에서 USDT 등 스테이블코인을 이용한 범죄나 돈세탁 시도가 급증해서 추적이 어려워지고 있다는 이슈가 있습니다. 'OTC 거래'란 거래소를 통하지 않고 개인 간 직접 거래하는 방식으로, 사람을 통해 직접 송금과 암호화폐 전송이 이뤄지는 구조입니다. 다만 범죄자들이 이 방식을 악용해 자신은 직접 송금하지 않고 제삼자를 이용하거나, 불법 자금을 세탁하는 줄 모르고 거래에 응한 일반인을 범죄에 연루시킬 수 있습니다.

국내 투자자들도 텔레그램 등을 통한 OTC 제안이 늘고 있습니다. 특히 신원 확인이 어렵거나 이상하게 유리한 조건의 거래는 피해야 하며, 법적 책임을 뒤집어쓸 수 있다는 점을 유념해야 합니다.