📉 이번 금 시세 급락, 레버리지 사용법 다시 생각해야 할 때

최근 금 시세가 갑작스럽게 크게 빠지면서 많은 트레이더들이 흔들렸습니다. 지난 6개월간의 꾸준한 상승으로 모두가 자신감에 가득 차 있었지만, 하루 만의 급락으로 그 분위기가 완전히 사라졌죠.

시장에서는 여전히 초과 레버리지에 기대는 패턴이 반복되고 있습니다. 몇 번의 상승 구간만에 '내가 감을 잡았다'는 착각에 빠지고, 그 상태에서 금처럼 변동성이 큰 자산에 큰 비중으로 들어가게 되면 결국 감당할 수 없는 손실로 이어지기 쉽습니다.

레버리지는 본질적으로 자금 효율을 높이기 위한 도구일 뿐, 수익 가능성을 높여주는 마법 같은 수단이 아닙니다. 하지만 현실에서는 소액 계좌로 빠르게 큰 수익을 노리는 이들이 레버리지를 위험하게 사용하고, 몇 백 단위의 증거금을 잃고 다시 충전하는 일들이 반복되고 있죠.

결국 몇 달 동안 입금한 총액을 계산해 보면 애초에 작은 레버리지로 오래 가져갔으면 지켰을 자금을 전부 날린 셈이 됩니다. 경험이라고 하기엔 비용이 너무 크고, 구조적으로 잘못된 접근이라 반복될 수밖에 없습니다.

진짜 트레이딩은 재미없고 지루해야 합니다. 금처럼 한번 움직일 때 크게 움직이는 자산일수록, 손절 없이 대책 없는 레버리지를 쓰는 순간 끝이라고 봐야 합니다.

지금 이 시점에서 생각해봐야 할 건 하나입니다. 나는 레버리지를 노출 조절의 수단으로 쓰고 있는가, 아니면 단지 희망에 배팅하기 위한 도구로 쓰고 있는가?

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 최근 금 가격이 급락한 것을 계기로, 개인 트레이더들이 레버리지를 잘못 사용하는 현실에 대해 경고하는 글입니다. 글쓴이는 특히 자금이 적은 계좌에서 큰 수익을 기대하며 무리하게 레버리지를 사용하는 방식이 반복 손실로 이어진다고 지적하고 있습니다.

레버리지는 본질적으로 동일한 자금으로 더 큰 거래를 할 수 있게 해주는 중립적인 도구입니다. 하지만 대부분의 초보자나 개인들은 이를 '수익 극대화' 도구처럼 실수 사용하고 있으며, 그 결과 조금의 반대 방향 변동만 있어도 계좌가 한 번에 날아갑니다.

특히 금(Gold)처럼 변동성이 큰 자산은 한번에 2~3% 이상 움직일 수 있는데, 100배 레버리지를 사용할 경우 그 변동성은 200~300%의 PnL 변동으로 나타나기 때문에 손실이 한 순간에 현실화됩니다.

이 글은 레버리지 남용, 반복적인 소액 예치, 구조적인 손실 행태, 그리고 실전매매에서의 리스크 관리 중요성을 돌아보게 하며, 매매가 결국 얼마나 지루하고 단조롭더라도 살아남기 위한 전략이 중요하다는 점을 강조하고 있습니다.