암호화폐 현물 대신 CFD 거래로 전환한 경험 공유💹

저는 3년 동안 BTC와 ETH 현물을 보유해왔는데, 최근 6주 동안 암호화폐 CFD 거래를 제대로 테스트해봤습니다. 제 경험을 공유하려고 합니다.

처음 관심을 가진 이유는 자본 효율성이었어요. 현물에서는 5,000유로가 들어가면 그대로 5,000유로어치 BTC에 투자하는 셈인데, CFD는 더 적은 자본으로 비슷한 노출을 얻을 수 있고, 조정이 예상될 때는 숏 포지션도 취할 수 있습니다. 그리고 보관이나 출금 과정에서의 번거로움도 피할 수 있죠. 물론 단점도 알고 있습니다. CFD는 파생상품이라 기초자산을 실제로 소유하는 게 아니고, 레버리지 사용 시 손실도 커질 수 있으며, 오버나이트 핀테이팅 비용도 발생합니다.

제가 사용해 본 브로커는 세 곳입니다. Plus500은 설정이 쉽고 인터페이스가 단순한데 BTC 스프레드가 기대보다 넓어서 단기 변동성 거래에는 조금 아쉬웠습니다. XTB는 BTC 스프레드가 나쁘지 않고 플랫폼도 견고하지만, 암호화폐 종류가 BTC와 ETH 위주로 한정적이었어요. 제가 지금은 Libertex를 이용 중인데, BTC/ETH 스프레드가 경쟁력 있고 상위 두 종목 외에도 다양한 암호화폐 CFD가 있습니다. CySEC와 BaFin 규제를 받아 신뢰도도 있고, 포지션이 유로 단위로 표현돼서 현물에 익숙한 투자자들이 보기에 편리한 점이 인상적이었습니다.

운용 방법은 현물은 하드웨어 지갑에 그대로 두고, 단기 거래나 숏, 적당한 레버리지를 쓸 때 CFD를 이용하는 하이브리드 방식입니다. 현재로선 제게 맞는 방법인 것 같아요.

주의할 점은 레버리지 암호화폐 포지션의 오버나이트 핀테이팅 비용입니다. 일주일 정도 레버리지 BTC를 보유하면 비용이 꽤 체감돼서 거래 전에 꼭 감안해야 합니다.

혹시 저처럼 현물과 CFD를 혼합해서 운용하시는 분 계신가요? 다른 분들은 어떻게 관리하는지 궁금합니다.