친구가 애플 주식을 꽤 많이 상속받았는데, 가능한 빨리 분산 투자하려고 해요. 그런데 갑자기 큰 세금 부담이 생기는 것은 피하고 싶어서요. 매년 조금씩 조금씩 팔면서 그 돈을 VOO나 VTI 같은 ETF에 넣는 게 나을까요? 이것들은 일반 증권 계좌에 들어 있는 상태입니다.
상속받은 애플 주식, 세금 부담 적게 분산하는 방법은? 🍏
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애플 주식을 상속받은 경우, 주식의 취득 원가는 상속 시점의 가격으로 리셋되어 세금 부담이 크게 줄어듭니다. 이 때문에 분산 매도 시 세금 효율을 고려하는 것이 중요합니다. 따라서 세무 전문가와 상담해 매도 계획을 세우는 것이 가장 현명합니다.
💬 원문 댓글 (2)
u/Arboretum7
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상속받은 주식이라면(즉, 소유주가 돌아가시고 그 주식을 받은 경우), 주식의 취득 원가는 돌아가신 날 가격으로 재설정되기 때문에 양도소득세 부담이 거의 없습니다. 만약 브로커리지 계좌에 새 취득 원가가 반영되어 있지 않다면, 그 증권사에 연락하여 사망일 기준으로 원가를 재설정해 달라고 요청해야 합니다.
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If they inherited this (the owner died and left it to them) the cost basis of the stock is reset to the day of that person’s death, meaning capital gains taxes are negligible. If the new cost basis isn’t showing through her brokerage account, they should talk to the brokerage about resetting it to the day of death.
u/fatheadlifter
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맞아요, 결국은 그게 핵심입니다. 친구분이 세금 부담을 최소화할 수 있도록 소득과 매도 금액에 맞춰 조언해 줄 수 있는 수수료 기반 전문가에게 상담받는 게 좋습니다.
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That's it pretty much. Have your friend get a fee only pro to provide the bit of advice needed to minimize the tax hit depending on how much they make and how much they convert each year.
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