📉 드로우다운 대처 전략, 이대로 괜찮을까요?

이제 막 트레이딩을 시작했고, 1만 달러 규모의 프로펌 계좌 운영을 앞두고 있어요. 그래서 미리 정해둔 리스크 관리 전략을 점검 받고 싶습니다.

현재 설정한 리스크 플랜은 이렇습니다:

• 트레이드당 리스크: 0.5%
• 일일 손실 제한: 최대 2회 연속 손실 나면 멈춤
• 주간 손실 제한: 4% (0.5% 손실 기준으로 8회)
• 주간 수익 목표: 3%

드로우다운 대응 규칙:

• 계좌 기준 최대 드로우다운은 3%
• 3% 드로우다운 발생 시, 리스크 비중을 0.25%로 줄여서 회복 구간 들어감

이런 방식이 과연 프로펌 계좌 운용에 적합할지 궁금합니다. 개선할 부분이 있다면 조언 부탁드려요.

🧐 배경 설명 및 요약

이 게시글은 이제 막 트레이딩을 시작하는 개인이 본격적으로 프로 트레이더로 활동하기 위해 준비 중인 상황에서 작성된 글입니다. 특히 개인 자금이 아닌 '프로프펌(prop firm)'에서 제공하는 1만 달러 계정으로 매매를 하기 때문에, 리스크 관리 기준을 아주 엄격하게 설정하려는 모습이 보입니다.

작성자는 손실을 제한하는 규칙과 수익 목표, 드로우다운이 발생했을 때 대응 전략까지 미리 고민해두고 있습니다. 드로우다운이란 일정금액 이상 손실이 발생했을 때를 의미하며, 이 때 리스크 비중을 줄이는 전략이 언급됩니다. 독자 입장에서는 이 전략이 실제 시장에서 얼마나 잘 지켜질 수 있을지, 혹은 수정하면 더 나아질 부분이 있는지를 고민해보는 것이 핵심입니다.