궁금한 점 세 가지가 있습니다:
1. 미국에서는 단타 매매를 하는 사람들이 어떻게 세금을 내나요?
2. 세금을 줄일 수 있는 방법에 대해 조언을 구할 수 있을까요?
3. 온라인 데이터 구독 비용(예: Alpaca 월 100달러 데이터 구독료)이나 거래 수수료 같은 비용을 세금에서 공제할 수 있나요?
단타 매매 시 세금 처리에 관해 알아보기 💸
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단타 매매는 일반 투자자와 다르게 세금이 부과될 수 있으며, 특히 미국 내에서는 규정에 따라 과세 방식이 달라집니다. 세금을 절감하는 방법은 제한적이므로, 선물 거래를 활용하는 전문 투자자들이 많습니다. 구독 비용이나 수수료 등의 비용 공제 여부는 특정 자격을 갖춘 경우에만 가능하니, 관련 제도를 잘 살펴야 합니다.
💬 원문 댓글 (2)
u/Eni********
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미국 투자자들의 자본 이득세를 구글에서 찾아보시면 세금이 어떻게 부과되는지 알 수 있습니다. 순이익이 있으면 세금을 내야 하고, 순손실이면 그 손실을 신고하게 됩니다. 기본적인 내용은 이렇고 자세한 정보는 구글에서 확인하시면 됩니다. 두 번째와 세 번째 질문은 세무 전문가에게 물어보는 게 좋겠습니다. 중요한 건 수익을 내서 세금을 내는 게 목표라는 점입니다.
원문 보기
Google capital gains tax for usa traders to figure out how you’re taxed. If you have net gain you will be expected to pay taxes on it. If your net loss then you’ll be filing a loss on your taxes. Google will have more information but that’s the overall basics.
Questions 2 and 3 are for tax pros.
The goal is to be profitable and pay taxes because you’re gaining.
Questions 2 and 3 are for tax pros.
The goal is to be profitable and pay taxes because you’re gaining.
u/Joh********
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간단히 답변 드리자면,
1. IRS에 '선택적 세금 방식'(Section 475f)으로 등록했는지에 따라 다릅니다. 대부분은 'Mark-to-market' 방식이라고 부르는데, 이 방식으로 세금을 내려면 자격을 갖추고 이전 해에 IRS에 신청해야 합니다. 대부분의 단기 투자자들은 이 방식을 선택하지 않아 일반 투자자와 같은 세율로 과세됩니다.
보통의 투자자라면 거래한 주식을 1년 미만 보유했을 경우 단기 자본이득세가 적용되는데, 이는 일반 소득세율과 같습니다.
세금 신고는 저는 터보택스 같은 프로그램을 쓰는데, 증권사 계정을 연동하면 자동으로 거래 기록을 불러와 10분 만에 처리할 수 있습니다. 또한 일정 수익 이상이면 분기별 예상 세금도 납부해야 하며, 그렇지 않으면 IRS에서 벌금을 부과할 수 있습니다.
2. 거래 세금을 줄이는 방법은 많지 않아 대부분 전문 투자자들은 선물 거래를 합니다. 선물은 1256 조 세금 규정이 적용되어 이익과 손실이 60%는 장기, 40%는 단기로 분류되어 세율이 더 낮은 편입니다. 또 선물 거래는 워시세일 규정을 신경 쓰지 않아도 됩니다.
3. Mark-to-market(Section475f) 상태가 아니라면 구독료, 멤버십 비용 같은 사업 비용은 세금에서 공제할 수 없습니다. 이 상태가 되면 투자 활동을 사업으로 간주해 비용 공제가 가능합니다.
1. IRS에 '선택적 세금 방식'(Section 475f)으로 등록했는지에 따라 다릅니다. 대부분은 'Mark-to-market' 방식이라고 부르는데, 이 방식으로 세금을 내려면 자격을 갖추고 이전 해에 IRS에 신청해야 합니다. 대부분의 단기 투자자들은 이 방식을 선택하지 않아 일반 투자자와 같은 세율로 과세됩니다.
보통의 투자자라면 거래한 주식을 1년 미만 보유했을 경우 단기 자본이득세가 적용되는데, 이는 일반 소득세율과 같습니다.
세금 신고는 저는 터보택스 같은 프로그램을 쓰는데, 증권사 계정을 연동하면 자동으로 거래 기록을 불러와 10분 만에 처리할 수 있습니다. 또한 일정 수익 이상이면 분기별 예상 세금도 납부해야 하며, 그렇지 않으면 IRS에서 벌금을 부과할 수 있습니다.
2. 거래 세금을 줄이는 방법은 많지 않아 대부분 전문 투자자들은 선물 거래를 합니다. 선물은 1256 조 세금 규정이 적용되어 이익과 손실이 60%는 장기, 40%는 단기로 분류되어 세율이 더 낮은 편입니다. 또 선물 거래는 워시세일 규정을 신경 쓰지 않아도 됩니다.
3. Mark-to-market(Section475f) 상태가 아니라면 구독료, 멤버십 비용 같은 사업 비용은 세금에서 공제할 수 없습니다. 이 상태가 되면 투자 활동을 사업으로 간주해 비용 공제가 가능합니다.
원문 보기
Ok I'll give you a few quick answers:
1. This depends on if you have registered with the IRS as a qualified trader (Section 475f election). Most people around here refer to it as "Mark-to-market election". YOu have to qualify for it and you have to tell the IRS you want to be taxed that way in the prior tax year. Most traders do not do this instead they are taxed as normal investors, so I'll cover that mainly.
For regular investors without section 475f election with the IRS then all your trading is taxed either as long-term capital gains or short-term capital gains. If you held the security for less than a year (most trades) then it will be taxed at short term capital gains which is the same as your normal income tax rate.
As for how you actually file/pay taxes. Personally I just use turbo tax, you can login to your broker account through turbo tax, it auto pulls all your trade information and does everything autmoaticlly, makes taxes take about 10 minutes. ALso if you make a certain amount over the year you will need to be paying quarterly estimated taxes as well, there are fees the IRS charges if you don't do this at tax time.
2) There is not much you can do to minimize trading taxes which is why most professional retail traders end up trading futures. Futures are taxed under section 1256 tax treatment meaning that gains/losses are treated as 60% long term capital gains and 40% short term capital gains. Since long term capital gains tax rate is much lower than short term capital gains the taxes are naturally lower trading futures than really anything else. Also no wash sale chain to deal with when trading futures.
3) Unless you have elected for mark-to-market/qualified trader status/section475f (all these mean the same thing just different ways to say it) you can not write off business expenses, such as memberships, data subscription fees, ect. Only way to be able to do that is if you are mark-to-market which to the IRAS means you have a trading business and can then deduct business expenses.
1. This depends on if you have registered with the IRS as a qualified trader (Section 475f election). Most people around here refer to it as "Mark-to-market election". YOu have to qualify for it and you have to tell the IRS you want to be taxed that way in the prior tax year. Most traders do not do this instead they are taxed as normal investors, so I'll cover that mainly.
For regular investors without section 475f election with the IRS then all your trading is taxed either as long-term capital gains or short-term capital gains. If you held the security for less than a year (most trades) then it will be taxed at short term capital gains which is the same as your normal income tax rate.
As for how you actually file/pay taxes. Personally I just use turbo tax, you can login to your broker account through turbo tax, it auto pulls all your trade information and does everything autmoaticlly, makes taxes take about 10 minutes. ALso if you make a certain amount over the year you will need to be paying quarterly estimated taxes as well, there are fees the IRS charges if you don't do this at tax time.
2) There is not much you can do to minimize trading taxes which is why most professional retail traders end up trading futures. Futures are taxed under section 1256 tax treatment meaning that gains/losses are treated as 60% long term capital gains and 40% short term capital gains. Since long term capital gains tax rate is much lower than short term capital gains the taxes are naturally lower trading futures than really anything else. Also no wash sale chain to deal with when trading futures.
3) Unless you have elected for mark-to-market/qualified trader status/section475f (all these mean the same thing just different ways to say it) you can not write off business expenses, such as memberships, data subscription fees, ect. Only way to be able to do that is if you are mark-to-market which to the IRAS means you have a trading business and can then deduct business expenses.
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