⏳ 다이내믹 DCA로 수익은 높았지만 멘탈은 버틸만한 게 아니네요

지난 4년 동안 다이내믹 DCA 방식으로 꾸준히 매수했는데, 전체 수익률이 약 170% 정도 나왔습니다. 같은 시기에 단순 DCA 전략으로 했으면 70% 정도였을 거예요. 수익 차이만 보면 당연히 만족스럽죠.

문제는 감정 관리였습니다. 타이밍을 가늠하면서 금액을 늘리고 줄이다 보니, 생각보다 스트레스가 컸습니다. 약세장에서는 내가 잘못 판단한 건 아닐까 조바심도 나고, 반등 때 너무 적게 들어간 건 아닐까 후회도 크더라고요.

이제는 단순 수익률만으로 전략을 판단하는 건 의미 없다는 생각이 듭니다. 혹시 리스크 관리를 위해 어떤 지표나 기준을 사용하고 계신지 궁금합니다. 수치를 기준으로 정리해두면 훨씬 객관적으로 버틸 수 있을 것 같아서요.

🧐 배경 설명 및 요약

이 글은 4년간 암호화폐 투자를 다이내믹 DCA 방식으로 진행한 개인 투자자의 후기입니다. 다이내믹 DCA는 시장 상황에 따라 매수 금액을 조절하는 전략인데, 이 방식이 일반적인 정기 매수(DCA)보다 수익률은 높았지만 정신적인 스트레스가 훨씬 컸다고 고백합니다.

작성자는 이 경험을 통해 단순히 수익률이 높은 전략이 반드시 좋은 전략은 아니며, 리스크 관리 또한 중요하다는 것을 절감하게 되었습니다. 그래서 현재는 각자 리스크를 어떻게 측정하고 조절하는지, 즉 어떤 리스크 지표나 시스템을 사용하는지 커뮤니티에 묻고 있는 상황입니다.

투자에서 자주 쓰이는 리스크 지표로는 최대 낙폭, 변동성, 자산별 변동 비중 등이 있고, 백테스트나 포트폴리오 리밸런싱 기준을 따로 정해두는 경우도 많습니다. 이 글은 전략 자체보다는 감정 관리와 리스크 통제의 중요성에 초점을 맞춘다는 점에서 장기 투자자에게 유익한 인사이트를 줍니다.